Meilleurs ETF PEA

Avant de découvrir notre liste, si vous n’êtes toujours pas sûr de où vous voulez ouvrir votre PEA ? Notre comparatif vous guide vers la meilleure option — cliquez ici pour le découvrir.

Ma sélection combine ETF actions et ETF obligataires, pensée pour construire un portefeuille diversifié et équilibré. Cependant, il est essentiel de construire un portefeuille hybride, combinant une gestion passive avec des ETF sectoriels, et une gestion active, notamment via des actions.

Pour mieux comprendre comment diversifier votre portefeuille entre gestion active et passive en fonction de votre tolérance au risque, consultez également notre article dédié : Comment évaluer ma tolérance au risque et définir mon profil investisseur ?

Quels sont nos critères de sélection pour établir notre liste ?

Dans cette liste, vous trouverez une sélection des ETF les plus pertinents, accompagnés pour chacun de leurs caractéristiques essentielles.

Chaque ligne du tableau a été conçue pour que vous puissiez savoir si un ETF correspond à votre stratégie : éligibilité au PEA, frais de gestion, liquidité, type de réplication… tout y est.

Que vous cherchiez à investir sur le long terme, générer des revenus passifs ou diversifier intelligemment votre portefeuille, cette sélection est là pour vous orienter avec clarté.

Chaque ETF est présenté avec des critères concrets pour comprendre ce que vous achetez, vérifier la compatibilité avec votre PEA et évaluer les coûts et les risques associés à l’investissement.

Parmi les indicateurs, vous trouverez :

• Le nom de l’ETF

Le nom de l’ETF permet de savoir l’émetteur de l’ETF, dans quels marchés vous investissez, sa devise. Très utile pour savoir où vous mettez votre argent.

Si vous voulez savoir et comprendre comment décrypter un nom d’ETF, vous pouvez consulter notre article, en cliquant ici.

• Les frais de gestion

Pour chaque ETF, vous trouverez les frais de gestion, TER (Total Expense Ratio), qui est le frais annuel prélevé automatiquement. Il impacte directement votre performance nette, donc à bien garder en tête.

Le TER vous semble flou ? Découvrez ici en détail ce que vous payez vraiment en lisant notre article dédié au TER.

• Les actifs sous gestion

Les actifs sous gestion (AUM) désignent la liquidité de l’ETF et montrent la taille de ce dernier. Un ETF avec plus de 500 millions d’euros d’encours est généralement plus stable, liquide et fiable. À l’inverse, un ETF trop petit (< 100 M€) peut fermer plus rapidement ou subir plus de volatilité.

• ETF capitalisant ou distribuant

Vous savez, dans notre sélection, si l’ETF est capitalisant ou distribuant, un critère important pour savoir si l’ETF réinvestit automatiquement les dividendes (capitalisant) ou s’il vous les verse en cash (distribuant). Avoir ce critère permet de savoir si l’ETF est adapté à votre stratégie ou non.

• Le type de réplication de l’ETF

L’ETF peut répliquer son indice de manière physique (en achetant les titres réellement) ou de manière synthétique (via des produits dérivés). C’est important de connaître le type de réplication de l’ETF parce que la transparence peut changer, ainsi que la fiscalité.

Vous ne savez pas vraiment comment fonctionne un ETF ? Découvrez notre guide complet pour tout comprendre avant d’investir.

• L’éligibilité du PEA

C’est le critère central pour vous. Dans notre liste, chaque ETF est clairement identifié comme éligible au PEA ou non éligible au PEA. En effet, un ETF peut être intéressant… mais s’il n’est pas éligible au PEA, ce sera un critère bloquant.

Maintenant que vous connaissez les indicateurs clés pour analyser chaque ETF, il ne vous reste plus qu’à découvrir la sélection complète.

FAQs – Tout comprendre avant d’investir dans un ETF éligible au PEA

Qu’est-ce qu’un ETF exactement ?

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds coté en Bourse qui réplique un indice, un secteur ou une stratégie. Il vous permet d’investir dans des dizaines voire des centaines d’entreprises en un seul achat, avec des frais très réduits.

Qu’est-ce qu’un ETF éligible au PEA ?

Un ETF éligible au PEA est un fonds domicilié en Europe (souvent en Irlande ou au Luxembourg) et qui respecte les critères de la fiscalité du Plan d’Épargne en Actions. Il permet de bénéficier des avantages fiscaux du PEA après 5 ans, même s’il investit dans le monde entier.

Puis-je investir dans des ETF US ou mondiaux via mon PEA ?

Oui, à condition qu’ils soient émis par une société européenne et cotés en Europe. Par exemple, un ETF monde émis par Amundi ou Lyxor basé en France, au Luxembourg ou en Irlande est souvent éligible au PEA.

Faut-il privilégier les ETF capitalisants ou distribuants ?

Cela dépend de votre stratégie. Les capitalisants réinvestissent automatiquement les dividendes, idéals pour la croissance à long terme (et fiscalement optimisés dans le PEA). Les distribuants versent les dividendes en cash, utiles si vous cherchez des revenus réguliers.

Quels sont les frais à surveiller ?

Le principal frais est le TER (Total Expense Ratio). C’est un pourcentage annuel prélevé automatiquement par le gestionnaire du fonds. Plus il est faible, mieux c’est pour vous sur le long terme. D'autres frais peuvent exister selon votre courtier (frais d’achat, frais de tenue de compte…).

Combien d’ETF faut-il pour bien diversifier son portefeuille ?

En général, 2 à 4 ETF bien choisis (monde, émergents, obligations, thématique) suffisent à constituer un portefeuille solide. Inutile d’en empiler trop : visez la cohérence, pas la quantité.

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