Mon avis sur Interactive Brokers - Suisse

Vous pouvez également découvrir nos avis détaillés sur d’autres courtiers comme Swissquote, XTB, Charles Schwab, SAXO Banque, eToro ou encore Degiro.

Que penser de Interactive Brokers ? Mon avis

Pour moi, si vous cherchez une plateforme robuste, polyvalente et fiable, Interactive Brokers mérite votre attention. Ce courtier offre un accès à une large gamme de produits financiers – actions, obligations, ETF, cryptomonnaies. Vous bénéficiez également d’outils de trading avancés, ce qui peut faire une vraie différence si vous aimez analyser, optimiser ou automatiser vos décisions.

Interactive Brokers s’adresse particulièrement à vous si vous êtes un investisseur expérimenté ou si vous gérez un portefeuille diversifié. Vous y trouverez des frais globalement compétitifs (même s’ils varient selon les marchés), et un niveau de sécurité élevé pour vos fonds, ainsi qu’un service client réactif.

Peut-on faire confiance à Interactive Brokers?

Oui, vous pouvez faire confiance à Interactive Brokers. Il fait partie des courtiers en ligne les plus populaires et les plus fiables au monde. En 2024, plus de 2 millions de clients leurs font confiance – qu’il s’agisse de particuliers comme vous, de traders professionnels ou d’institutions financières.

L’objectif d’Interactive Brokers est de vous permettre d’investir facilement, avec des frais réduits et des outils puissants à votre disposition.

De plus, Interactive Brokers est régulé par des autorités financières de premier plan comme la SEC(États-Unis), la FCA (Royaume-Uni) ou encore la FINMA (Suisse). Cela signifie que vos fonds sont en sécurité et que la plateforme respecte des normes strictes à l’échelle internationale.

Quels sont les frais chez Interactive Brokers ?

Quand vous investissez, les frais peuvent vraiment faire la différence sur vos rendements. Et c’est là qu’Interactive Brokers tire son épingle du jeu : la plateforme est réputée pour ses frais ultra-compétitifs, en particulier si vous êtes un investisseur actif et que vous effectuez des opérations fréquentes.

Toutefois, les frais varient selon les marchés, les produits et le type d’ordre que vous passez.

Pour vous aider, je vous propose un aperçu simple et concret des frais pratiqués par Interactive Brokers :

Si vous voulez comparer les frais point par point entre plusieurs brokers, vous pouvez accéder à notre tableau comparatif ici :

Quels produits d’investissement sont disponibles sur Interactive brokers ?

Sur Interactive Brokers, vous avez accès à une gamme d’actifs complète : actions, ETF, Forex, et des cryptomonnaies. C’est idéal pour diversifier votre portefeuille et tester de nouvelles stratégies d’investissement.

Et si vous avez l’habitude de prendre des risques calculés, vous pouvez explorer les options et futures avec effet de levier qui vous permet d’avoir plus de performance. Ces instruments vous permettent de parier sur la hausse ou la baisse d’un actif.

Est-il possible d’investir dans des actions fractionnées sur Interactive Brokers ?

Oui, vous pouvez investir dans des actions fractionnées avec Interactive Brokers, ce qui est particulièrement pratique si vous ne voulez pas (ou ne pouvez pas) acheter une action entière, surtout quand il s’agit de titres très chers comme Amazon ou Tesla.

Envie d’en savoir plus sur les actions fractionnées ? Cliquez ici pour tout comprendre.

Grâce à cette fonctionnalité, vous avez la possibilité d’investir le montant que vous souhaitez, même s’il ne couvre qu’une petite partie d’une action. Par exemple, avec seulement 50 CHF, vous pouvez déjà prendre position sur des actions américaines, comme Amazon.

C’est une excellente manière de diversifier votre portefeuille progressivement, sans avoir besoin d’un capital important au départ.

Est-il possible d’investir sur des obligations sur Interactive Brokers ?

Oui vous pouvez investir dans des obligations avec interactives Brokers. Les obligations sont idéales si vous cherchez à sécuriser une partie de votre portefeuille, via des obligations d’État, obligations d’entreprises, à court ou long terme.

Vous avez aussi accès à des obligations notées Investment Grade, c’est-à-dire des titres jugés solides et moins risqués. C’est idéal si vous souhaitez éviter les produits trop spéculatifs et garder un certain équilibre dans vos investissements.

Côté frais, les tarifs sont sont calculés en pourcentage du montant de votre ordre, ce qui reste raisonnable et transparent.

Est-il possible d’investir en cryptomonnaies chez Interactive Brokers ?

Vous pouvez investir en cryptomonnaies directement depuis Interactive Brokers. Grâce à un partenariat avec Paxos Trust Company, vous avez accès aux cryptos les plus populaires comme Bitcoin, Ethereum ou Litecoin.

Les frais sont plutôt compétitifs, généralement entre 0,12 % et 0,18 % par transaction, sans frais cachés ni spreads supplémentaires. Et surtout, vos cryptomonnaies sont conservées en toute sécurité par Paxos, ce qui vous évite les risques liés à la gestion personnelle de clés privées.

Pour en savoir plus sur le spread, consultez notre article en cliquant ici.

Interactive Brokers, est-il un broker accessible pour tous ?

Si vous êtes débutant, Interactive Brokers peut être difficile à prendre en main, notamment avec son interface assez complexe et ses outils élaborés. Toutefois, vous pouvez aussi utiliser des interfaces plus simples, selon vos besoins.

Toutefois, si vous êtes un investisseur actif et expérimenté, Interactive Brokers peut vous convenir car vous avez accès à 135 marchés et la possibilité d’investir dans une grande variété d’actifs : plus de 10 000 actions, obligations, 3 000 ETF, options, futures, et même des CFD sont disponibles pour vous.

De plus, la plateforme Trader Workstation est un vrai plus si vous aimez aller loin dans l’analyse et la personnalisation de vos produits financiers. Elle est très complète, même si elle peut paraître très complexe.

Donc, si vous êtes un investisseur avancé, vous allez aimer la profondeur des outils, la qualité des données, et les possibilités de personnalisation pour vos analyses.

Comment ouvrir un compte chez Interactive brokers ?

Si Interactive Brokers vous intéresse et que vous souhaitez ouvrir un compte, vous pouvez le faire en ligne, sur le site, ici. Il vous suffit d’être majeur, de résider dans un pays où la plateforme est disponible, et d’avoir vos documents d’identité à portée de main (passeport, carte d’identité).

À noter que, Interactive Brokers demande un dépôt minimum, qui peut varier selon le type de compte et votre pays de résidence. Par exemple, pour la Suisse, le dépôt de garantit dépend directement du type de compte que vous souhaitez ouvrir :

• Compte en espèces (cash account) : aucun dépôt minimum requis.
• Compte sur marge (T Reg margin account) : dépôt minimum de 2 000 USD.
• Compte à marge de portefeuille (portfolio margin account) : dépôt minimum de 110 000 USD.

Vous pouvez déposer vos fonds facilement par virement bancaire, et si vous avez déjà un compte ailleurs, vous pouvez aussi transférer vos titres directement vers Interactive Brokers.

La plateforme Interactive Brokers est-elle intuitive et agréable à utiliser ?

Interactive Brokers met à votre disposition un nombre impressionnant de plateformes : pas moins de cinq interfaces de trading, auxquelles s’ajoutent une API pour les utilisateurs avancés et une application dédiée à l’investissement responsable. Dit comme ça, cela peut sembler séduisant… mais dans la pratique, vous pouvez vite vous y perdre si vous débutez.

Les 5 interfaces de trading disponibles chez Interactive Brokers sont :

• Le Portail Client
• IBKR Desktop
• Trader Workstation (TWS)
• IBKR Global Trader
• L’API Interactive Brokers

Toutes ces plateformes ne proposent pas les mêmes produits, voici un tableau comparatif entre les différentes plateformes disponibles sur IBKR :

Qu’est-ce que le Portail Client d’Interactive Brokers ?

Parmi toutes ces options évoquées précédemment, vous utiliserez probablement le Portail Client, l’interface web la plus accessible. Vous pouvez y consulter vos positions, passer des ordres, et accéder à la quasi-totalité des produits disponibles chez IBKR.

Cependant, ne vous attendez pas à une interface ultra-intuitive. Certains termes ne sont pas traduits en français, et la recherche d’actifs peut parfois être laborieuse, surtout si vous ne connaissez pas précisément le code (ticker) du titre. De même, les types d’ordres sont nombreux et méritent un peu d’apprentissage pour bien comprendre toutes les options disponibles.

De même, l’application mobile reprend les fonctions principales du Portail Client. Vous pouvez passer des ordres sur l’ensemble des produits, mais l’ergonomie pourrait être améliorée. L’interface est fonctionnelle, mais pas toujours fluide ni intuitive, surtout si vous êtes habitué à des applications plus simples comme celles de Boursorama ou Trade Republic.

Qu’est-ce que la plateforme IBKR Desktop d’Interactive Brokers ?

Si vous préférez une interface plus proche de ce que proposent les courtiers en ligne traditionnels, vous pouvez installer IBKR Desktop sur votre ordinateur. Elle est moderne, plus visuelle, et propose des outils d’analyse graphique.

Vous avez aussi accès à un screener d’actions très pratique pour filtrer les titres selon vos critères (par exemple le rendement du dividende). Toutefois, la plateforme est uniquement en anglais.

Qu’est-ce que la plateforme Trader Workstation (TWS) d’Interactive Brokers ?

La TWS est l’outil historique d’IBKR, destiné avant tout aux utilisateurs avancés. C’est une station de trading à installer sur votre ordinateur, qui vous permet de personnaliser entièrement votre espace de travail, de créer des listes de surveillance, de passer des ordres complexes, ou encore de suivre l’actualité des marchés en direct. C’est une machine de guerre, mais qui demande un vrai temps d’apprentissage. Si vous choisissez cette option, je vous recommande de lire leur manuel utilisateur, disponible sur leur site.

Qu’est-ce que la plateforme IBKR Global Trader d’Interactive Brokers ?

Interactive Brokers a récemment lancé IBKR Global Trader, une application mobile plus simple et minimaliste. Elle vous permet une expérience plus épurée, avec uniquement les actions américaines, les ETF, quelques cryptos, et une grille tarifaire spécifique. L’initiative est intéressante surtout si vous débutez, mais vous perdez une grande partie de la richesse de l’offre de produits IBKR.

Qu’est-ce que la plateforme API Interactive Brokers ?

Enfin, si vous avez des compétences en développement, vous pouvez utiliser l’API Interactive Brokers pour créer vos propres outils de trading automatisé. Cela s’adresse clairement à un public professionnel ou très avancé. Je ne l’ai pas personnellement testée, mais la documentation est bien fournie et disponible en ligne.

Quels sont les avantages et les inconvénients de Interactive Brokers ?

En bref, voici les avantages et inconvénients d’Interactive Brokers :

Quelle est la meilleure alternative à Interactive Brokers ? Mon avis sur les autres plateformes

Si vous vous demandez si Interactive Brokers est une bonne option pour vous, voici un bref comparatif avec d’autres plateformes.

Si vous voulez un comparatif plus exhaustif, cliquez ici.

• Quel broker est mieux entre Interactive Brokers et Degiro ?

Si vous débutez en bourse et que vous cherchez une solution simple pour investir avec des frais très bas, Degiro peut vous convenir. Sa plateforme est facile à prendre en main, et vous pouvez accéder à l’essentiel : actions, ETF, obligations. Mais si vous avez envie d’aller plus loin, Interactive Brokers vous offre un terrain de jeu beaucoup plus vaste. Vous avez accès à une multitude de marchés, ainsi qu’à des produits plus techniques comme les options, les futures, ou encore les obligations d’entreprise. Pour les petits portefeuilles ou les investisseurs occasionnels, Degiro reste plus économique, mais si vous investissez souvent, Interactive Brokers vous offre plus de flexibilité grâce à ses frais dégressifs.

• Quel broker est mieux entre Interactive Brokers et eToro ?

Vous préférez une plateforme ludique, facile à comprendre, et qui vous permet de copier d’autres investisseurs ? Dans ce cas, eToro est peut-être ce qu’il vous faut. Avec sa fonction de copy trading, vous pouvez suivre des profils d'investisseurs plus expérimentés et reproduire leurs choix, ce qui peut être rassurant au début. Mais si vous aimez garder le contrôle, analyser les marchés vous-même, ou si vous avez déjà un peu d’expérience, Interactive Brokers vous offre une plateforme bien plus complète. Vous avez accès à presque tout : actions, obligations, forex, options, cryptos… L’interface est plus technique, certes, mais si vous cherchez la puissance et la précision, c’est un excellent choix.

Que pensent les utilisateurs de Interactive Brokers ?

Interactive Brokers reçoit généralement une note moyenne de la part de ses utilisateurs :

Sur Trustpilot : ⭐️3/5 - Cela reflète une satisfaction globalement élevée de la part des utilisateurs, mais plusieurs soulignent que la plateforme est plutôt technique et difficile à prendre en main.

FAQs

Qui est derrière Interactive Brokers ?

Quand vous ouvrez un compte chez Interactive Brokers, vous êtes entre de bonnes mains. Le courtier existe depuis 1978, fondé par Thomas Peterffy, et c’est l’un des acteurs les plus sérieux du secteur. Côté régulation, c’est du solide : ils sont supervisés par la SEC, la CFTC aux États-Unis, ainsi que par plusieurs régulateurs en Europe et en Asie.

Et rassurez-vous : vos fonds sont bien protégés. Ils sont conservés dans des comptes séparés (appelés “comptes ségrégués”), donc même si l’entreprise avait un souci, votre argent est protégé jusqu’à 85 000 GBP (environ 100 000 CHF) par le FSCS.

Puis-je ouvrir un CTO chez Interactive Brokers ?

Oui, tout à fait. Vous pouvez ouvrir un Compte-Titres Ordinaire (CTO) en tant que résident suisse ou européen, directement en ligne. C’est le compte le plus utilisé sur cette plateforme pour investir en bourse.

Quels types de comptes puis-je ouvrir ?

Interactive Brokers s’adapte à pas mal de situations :

• Compte individuel (classique)
• Compte joint (à deux)
• Compte entreprise
• Et même des comptes margin si vous voulez utiliser de l’effet de levier.

Il y a aussi des options spécifiques pour les résidents américains (comme les comptes retraite IRA), mais en tant que résident suisse, le CTO reste le plus courant.

Le service client parle-t-il français ?

Oui, et c’est un vrai plus. Vous pouvez les joindre en français par téléphone, chat ou e-mail. J’ai testé, et même si tout ne se fait pas toujours dans la minute, l’aide est pro et claire. Il y a aussi une base de connaissances en ligne très complète, ce qui est pratique pour résoudre les petits soucis rapidement.

Y a-t-il des frais de retrait ?

Oui, mais ils sont raisonnables : vous avez un retrait gratuit par mois. Ensuite, des frais s’appliquent selon la devise et le mode de retrait utilisé. Pour éviter les surprises, je vous conseille de regrouper vos retraits ou de consulter la grille tarifaire sur leur site.

Y a-t-il un compte démo pour s'entraîner ?

Absolument, et c’est top si vous voulez tester la plateforme sans risque. Ça s’appelle “Paper Trading”, et vous pouvez simuler vos trades avec de l’argent virtuel. C’est ce que j’ai fait au début pour m’habituer à l’interface, qui peut être un peu dense au premier abord.

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