Le Socle Actif : le levier pour investir efficacement

Si vous vous intéressez à l’investissement actif, c’est probablement que vous avez déjà mis en place — ou au moins entendu parler — d’un socle passif. Ce dernier, basé principalement sur des ETF, constitue souvent la première étape : il est simple, rassurant, et demande peu de temps.

Pour découvrir comment fonctionne le socle passif et pourquoi il reste important même pour un investisseur actif, lisez notre article complet ici.

Le socle actif : une approche dynamique, structurée et personnalisée

Si vous avez débuté avec un socle passif, vous savez à quel point cette approche peut être rassurante… mais aussi rapidement limitée.

Vous suivez le marché, sans vraiment le piloter. Et à un moment, une question finit par s’imposer : et maintenant, comment aller plus loin ?

C’est précisément là que le socle actif prend tout son sens.

Ici, il ne s’agit plus simplement de suivre un indice, mais de développer une vraie stratégie d’investissement : sélection d’actions, analyse des marchés, gestion des opportunités, et parfois même l’utilisation de produits dérivés ou de leviers — le tout avec une logique claire et structurée.

Comment fonctionne le socle actif ?

Un socle actif, c’est une méthode de gestion plus engagée, mais aussi plus personnalisée.

Vous ne vous contentez plus d’attendre passivement que le marché fasse le travail à votre place. Vous prenez des décisions, en fonction de votre profil, de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et des conditions économiques du moment.

Le socle actif contrairement au socle passif il ne se met pas en place une fois pour toutes : il vit et s’adapte en permanence. Vous pouvez agir dès qu’une nouvelle information pertinente apparaît :

Il repose sur le fait que vous surveillez régulièrement les marchés et que vous êtes capable de réagir rapidement aux événements qui peuvent influencer la valeur de vos investissements.

L’idée est simple : toute nouvelle information significative peut représenter pour vous une opportunité… ou un risque que vous devez limiter.

Cela signifie que vous devez être attentif aux actualités économiques, aux annonces des entreprises, et aux décisions des banques centrales, puis savoir comment vous pouvez traduire ces informations en actions concrètes.

Par exemple :

• Annonce positive : une entreprise signe un contrat majeur ou publie des résultats au-dessus de vos attentes ? Vous pouvez acheter ses actions pour profiter d’une hausse potentielle.
• Annonce négative : un scandale, une enquête ou des résultats décevants sont rendus publics ? Vous pouvez vendre ou réduire votre position pour éviter une baisse.
• Décision macroéconomique : la Banque d’Angleterre annonce en novembre dernier une baisse de son taux directeur ? Vous pouvez en tirer parti sur le marché obligataire, car cette décision influence directement la valeur et le rendement de vos obligations.

Vous construisez alors un portefeuille diversifié, composé d’actifs choisis consciemment et en accord avec votre l’actualité économique et votre stratégie :

• Des actions, pour rechercher de la performance en misant sur des entreprises solides ou en forte croissance,
• Des obligations, pour sécuriser une partie de votre capital et équilibrer le risque,
• Des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), pour générer des revenus réguliers grâce à l’immobilier sans avoir à gérer un bien,
• Et, selon votre profil, parfois des produits dérivés ou un effet de levier, afin d’optimiser les opportunités… toujours avec prudence et méthode.

Bref, ce n’est plus un simple placement automatique : c’est une véritable stratégie d’investissement. Vous sortez de l’automatisme, et vous investissez avec confiance, intention et méthode — tout en acceptant une prise de risque plus importante que dans un portefeuille uniquement composé d’ETF.

Et si la vraie solution, c’était une méthode hybride ?

On nous demande souvent : “Faut-il choisir entre ETF et actions ?” ou “Est-ce que je dois faire du passif ou du plus actif ?”

En réalité, il ne s’agit pas de choisir entre les deux, mais de savoir comment les combiner intelligemment. C’est exactement ce qu’on appelle une approche hybride.

Et c’est celle qu’on utilise nous-mêmes, et qu’on recommande à nos clients.

Comment fonctionne la méthode hybride ?

Vous commencez par poser une base solide avec des ETF.

C’est simple, peu chronophage, idéal pour suivre les grands indices et laisser une partie de votre portefeuille tourner en automatique.

Ensuite, vous ajoutez une couche plus dynamique, avec :

• des actions soigneusement sélectionnées,
• éventuellement des obligations pour lisser le risque,
• et selon votre profil, des SCPI, ou même des produits un peu plus avancés.

L’objectif, ce n’est pas de faire du trading. C’est de reprendre la main sur une partie de vos placements, pour aller chercher de meilleures performances, mais surtout pour mieux comprendre ce que vous faites avec votre argent.

Pourquoi c’est efficace ?

Parce que cette approche hybride vous permet de :

• Diversifier intelligemment votre portefeuille,
• Gagner du temps sur une partie de vos investissements,
• Et monter en compétence sans vous noyer dans la technique.

Mais soyons francs : on ne construit pas ce type de portefeuille au hasard.

Il ne suffit pas de suivre 2 vidéos sur YouTube ou de copier un portefeuille modèle.

Il vous faut une vraie méthode, des bases solides en investissement, et une bonne compréhension des marchés boursiers et des outils que vous utilisez parce que gérer un portefeuille actif, choisir ses actions, comprendre les marchés ou ajuster une stratégie… ça ne s’improvise pas.

C’est exactement pour ça qu’on a créé l’Académie e-Investing. On vous y propose une méthode d’apprentissage hybride, vous apprenez de façon autonome, tout en étant guidé à chaque étape.

Vous apprenez à votre rythme, mais jamais dans le flou. À chaque étape, vous avez un cadre, des outils, un retour sur vos décisions, et surtout, un soutien stratégique solide.

On construit ensemble votre socle, votre stratégie, vos objectifs, issue de notre expérience en banques d’investissement et de notre formation à HEC.

C’est un peu comme avoir accès à la salle de sport… avec un coach qui vous connaît, vous suit, et vous pousse à ne pas abandonner.

Je pense à Paul. Il a commencé avec nous en avril, sans aucune expérience. Trois mois plus tard, il avait posé ses bases, structuré son portefeuille et investi avec méthode.

Il n’a pas avancé plus vite. Il a avancé mieux, parce qu’il n’était pas seul.

Si vous cherchez une approche sérieuse, humaine, claire — sans pression, mais avec de vrais résultats — alors l’Académie est probablement faite pour vous.

Comment mettre en place la méthode hybride ?

Construire ce type de portefeuille ne se fait pas à l’intuition. Il ne s’agit pas de mélanger des ETF et quelques actions “coup de cœur” au hasard.

Il faut :

• comprendre ce que chaque type d’actif apporte (ETF, actions, obligations, SCPI…),
• savoir comment les articuler pour équilibrer performance, sécurité et temps passé,
• et bâtir une stratégie cohérente, alignée avec vos objectifs personnels.

Socle passif, socle actif, méthode hybride : quel est vraiment le bon choix pour vous ?

À un moment donné, chaque investisseur se retrouve face à cette question : quelle stratégie est vraiment faite pour moi, en fonction de mon profil et de mes objectifs ?

Le socle passif (ETF) est une excellente porte d’entrée : simple, accessible, peu chronophage. Il permet de s’exposer aux marchés sans stress ni complexité.

Mais il atteint vite ses limites si vous cherchez à générer plus de plus-values, à optimiser vos placements, ou à reprendre un vrai contrôle sur votre stratégie d’investissement.

Le socle actif, lui, demande un peu plus d’implication. Mais en retour, il vous donne un vrai levier pour aller chercher plus de performance, optimiser votre fiscalité, générer davantage de plus-values — tout en développant des compétences concrètes d’investisseur.

Et parfois, la meilleure solution n’est ni l’un ni l’autre… mais une approche hybride, qui combine les avantages des deux — stabilité d’un côté, performance de l’autre.

La vraie question n’est donc pas “quelle méthode est la meilleure ? Mais “quelle méthode est la meilleure pour vous, maintenant ?”

C’est exactement ce qu’on prend le temps d’évaluer ensemble lorsque vous réservez un appel avec nous.

On parle de votre situation, de vos objectifs, de votre profil… et on voit quelle stratégie est la plus adaptée pour vous aujourd’hui.

FAQs

Est-ce que l’appel est gratuit ?

Oui, l’appel est 100 % gratuit. C’est un échange stratégique, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et voir comment vous pouvez progresser concrètement.

Combien de temps dure l’appel ?

Prévoyez environ 30 minutes. C’est suffisant pour comprendre où vous en êtes, identifier vos blocages, et vous donner une vraie direction.

Est-ce que c’est adapté aux débutants ?

Oui, complètement. Que vous partiez de zéro ou que vous ayez déjà quelques bases, on s’adapte à votre niveau. L’idée, c’est qu’on parte de là où vous en êtes, sans pression, et qu’on avance ensemble étape par étape.