Comment investir dans les ETF intelligence artificielle ?

Qu’est-ce qu’un ETF IA ?

Un ETF IA est un fonds qui regroupe plusieurs entreprises impliquées dans le développement, l’adoption ou la commercialisation de l’intelligence artificielle. Plutôt que de parier sur une seule entreprise, comme Nvidia ou Palantir, vous achetez une part d’un ensemble diversifié de dizaines, voire de centaines d’entreprises.

Pour en apprendre davantage plus globalement : comment investir dans l’IA ?

Comment fonctionne un ETF IA ?

Les ETF spécialisés dans l’IA suivent des indices conçus autour de domaines clés comme la robotique, l’apprentissage automatique (machine learning), l’analyse de mégadonnées (big data), les semi-conducteurs, ou encore les modèles de langage avancés.

La plupart sont disponibles sur les grandes places boursières internationales, mais vous pouvez les acheter via un CTO (compte-titres ordinaire) — ou, dans certains cas, même via un PEA, à condition qu’il s’agisse d’ETF synthétiques répondant aux normes UCITS.

Cliquez ici pour comprendre la différence entre un PEA et un CTO.

Quels sont les meilleurs ETF IA pour cette année ?

Voyons ensemble quelques-uns des ETF spécialisés dans l’intelligence artificielle parmi les plus populaires, disponibles pour vous, avec un aperçu de leurs performances récentes, de leur structure et de leurs principales positions.

iShares Future AI and Tech ETF (ARTY)

ARTY est un ETF dynamique qui vise à capter la croissance des entreprises américaines et internationales profitant de la mégatendance de l’IA. Avec des positions majeures comme Nvidia, AMD et Broadcom, ce fonds vous offre une exposition directe aux infrastructures matérielles essentielles à l’IA. Grâce à une performance solide de +23,7 % sur un an et à un ratio de frais modéré de 0,47 %, ARTY convient parfaitement aux investisseurs recherchant un potentiel de croissance dans les semi-conducteurs et les logiciels liés à l’IA.

Global X Robotics & AI ETF (BOTZ)

BOTZ se concentre sur la robotique industrielle et l’automatisation, en investissant dans des entreprises telles que ABB, Keyence et Nvidia. Avec un rendement annuel de +5,0 %, plus modeste, cet ETF séduira surtout ceux qui croient au déploiement progressif de l’IA dans la production et la logistique. Plus orienté vers l’industrie que vers la pure technologie, il constitue un choix intéressant pour diversifier un portefeuille.

Global X AI & Technology ETF (AIQ)

AIQ est l’un des ETF IA les plus diversifiés, détenant plus de 80 entreprises dans le monde. Ses principales positions — Netflix, Palantir, Tencent — reflètent son orientation vers les services basés sur la donnée et les applications IA dans les technologies grand public. Avec un rendement de +22,6 % et une large couverture géographique, AIQ convient aux investisseurs cherchant à combiner marchés développés et émergents.

WisdomTree AI & Innovation ETF (WTAI)

WTAI associe les leaders de l’IA et les innovateurs disruptifs. Il inclut des géants technologiques tels que Meta, Broadcom et Nvidia, et a affiché une belle performance de +18,1 % sur un an. Avec un ratio de frais réduit à 0,45 %, cet ETF se veut à la fois efficace et tourné vers l’avenir, ce qui en fait un choix judicieux pour un portefeuille orienté croissance.

Invesco AI & Next Gen Software ETF (IGPT)

IGPT met l’accent sur le développement logiciel et les plateformes de nouvelle génération facilitant l’adoption de l’IA. On y retrouve des noms comme Nvidia, Alphabet (Google) et AMD. Même si son rendement de +2,9 % est plus faible, cet ETF couvre des technologies fondamentales pour l’essor du cloud computing et des solutions d’entreprise pilotées par l’IA. Idéal pour les investisseurs de long terme qui misent sur l’infrastructure numérique du futur.

Tableau récapitulatif

Puis-je investir dans des entreprises françaises ou européennes spécialisées en IA ?

Oui. La France abrite plusieurs acteurs technologiques majeurs impliqués dans l’intelligence artificielle et la transformation numérique, comme Atos, Dassault Systèmes et STMicroelectronics.

• Atos, société parisienne de services informatiques, est très engagée dans le conseil en IA et le calcul haute performance (High-Performance Computing), notamment pour les secteurs aéronautique et défense.
• Dassault Systèmes, célèbre pour ses logiciels de conception 3D comme CATIA et SolidWorks, utilise l’IA pour améliorer la simulation, la modélisation et les jumeaux numériques industriels.
• STMicroelectronics, dont le siège est à Genève mais avec de fortes implantations en France et en Italie, fabrique des semi-conducteurs essentiels aux puces IA, à la conduite autonome et à l’Internet des objets (IoT).

Au-delà de la France, l’Europe devient rapidement un foyer d’innovation en intelligence artificielle:

• SAP, le géant allemand des logiciels, intègre l’IA et le machine learning dans ses systèmes de gestion intégrée (ERP), aidant les entreprises à automatiser leurs processus à grande échelle.
• Infineon Technologies, également basé en Allemagne, conçoit des capteurs intelligents et des micro-puces compatibles avec l’IA, utilisés dans les véhicules électriques et les appareils connectés.
• ASML, entreprise néerlandaise, est leader mondial dans la fabrication d’équipements pour semi-conducteurs — en particulier les machines de lithographie utilisées pour produire les puces IA les plus avancées. Sans la technologie EUV d’ASML, des entreprises comme Nvidia ou TSMC ne pourraient pas fabriquer les processeurs qui alimentent les modèles d’IA actuels.

Au Royaume-Uni, Darktrace utilise l’IA pour détecter en temps réel les cybermenaces, avec des systèmes inspirés du système immunitaire humain. Leur technologie de réponse autonome est désormais largement adoptée dans la banque, l’énergie et les services publics.

Depuis la France, Thales est un acteur majeur dans l’intégration de l’IA dans la défense et l’aéronautique, avec des applications en cybersécurité, systèmes radar et drones autonomes. Capgemini, autre poids lourd français, propose des services IA complets allant de l’ingénierie des données au MLOps (Machine Learning Operations), en passant par le conseil en éthique de l’IA pour les multinationales.

Ces entreprises figurent souvent dans des ETF technologiques européens ou mondiaux.

Par exemple :

Le Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered ETF (FR0014001YY9) regroupe des leaders européens de l’IA dans le cloud, l’analyse de données et la technologie industrielle. Il est éligible au PEA, ce qui le rend intéressant pour un investissement long terme centré sur l’innovation technologique.

Autre option compatible PEA : le Amundi Smart Factory UCITS ETF (LU1861132840), qui investit dans des entreprises spécialisées dans la robotique, l’automatisation et la production industrielle améliorée par l’IA — incluant plusieurs sociétés citées ci-dessus.

Ces ETF n’affichent pas toujours “IA” dans leur nom, mais ils offrent une exposition ciblée à des thématiques comme le big data, l’automatisation et la digitalisation industrielle — des secteurs qui devraient profiter pleinement de l’essor de l’IA en Europe.

Tableau récapitulatif des principales entreprises IA en Europe

Les ETF IA sont-ils éligibles au PEA ou seulement au CTO ?

La plupart des ETF IA américains ne sont accessibles qu’à travers un CTO (compte-titres ordinaire), car ils ne répondent pas aux critères d’éligibilité du PEA.

Cependant, certains ETF synthétiques proposés par Amundi, Lyxor ou BNP Paribas Easy peuvent offrir une exposition indirecte à l’IA tout en restant compatibles avec le PEA. Ces versions répliquent souvent les indices via des swaps plutôt qu’en détenant directement les actions.

Pourquoi choisir les ETF plutôt que des actions individuelles ?

Avec un ETF, votre exposition est automatiquement diversifiée sur plusieurs entreprises. Cela signifie que si l’une d’elles s’effondre, les autres peuvent compenser. Par exemple, Nvidia a bondi de plus de 200 % au cours des deux dernières années, mais investir uniquement dans une action individuelle comporte un risque plus élevé.

Autre exemple : en 2022, Meta (Facebook) a perdu plus de 60 % de sa valeur, alors que d’autres leaders de l’IA comme Palantir ou AMD ont résisté. Un ETF aurait atténué cet impact grâce à une exposition plus large.

Et si vous hésitez encore entre ETF et actions, consultez notre article dédié pour y voir plus clair.

Pour découvrir cette méthode en détail, lisez notre article sur le DCA.

Quels sont les risques d’investir dans les ETF IA ?

L’IA est un secteur émergent dont l’évolution rapide entraîne une forte volatilité. Les réglementations peuvent changer rapidement à mesure que la technologie progresse. La performance d’un ETF peut varier fortement selon les entreprises incluses et leur poids dans le fonds. Par exemple, BOTZ est concentré sur la robotique industrielle et peut sous-performer lors des ralentissements économiques.

En outre, les frais des ETF thématiques sont souvent plus élevés (0,45 % à 0,70 %) que ceux des fonds indiciels traditionnels comme le MSCI World. Il est donc essentiel de mettre en balance le potentiel de rendement et le coût.

FAQs

Qu’est-ce qu’un ETF IA ?

Un ETF IA (Exchange-Traded Fund) est un fonds qui regroupe plusieurs entreprises travaillant dans les technologies liées à l’intelligence artificielle — comme la robotique, le machine learning ou les logiciels IA — et vous permet d’investir dans le secteur sans acheter chaque action individuellement.

Comment fonctionne un ETF IA ?

Les ETF IA suivent des indices composés d’entreprises actives dans l’IA. En achetant des parts d’un ETF IA, vous détenez une petite fraction de nombreuses entreprises, ce qui réduit vos risques et vous donne une exposition diversifiée à l’industrie.

Puis-je investir dans un ETF IA via un PEA ou un CTO ?

La plupart des ETF IA cotés aux États-Unis sont accessibles uniquement via un CTO. Cependant, certains ETF synthétiques, proposés notamment par Amundi ou Lyxor, peuvent être compatibles avec le PEA et offrir une exposition indirecte à l’IA tout en bénéficiant des avantages fiscaux français.

Pourquoi privilégier les ETF plutôt que des actions IA individuelles ?

Les ETF diversifient votre investissement sur de nombreuses entreprises, ce qui réduit le risque qu’une seule mauvaise performance impacte fortement votre portefeuille. Les actions individuelles sont plus volatiles, tandis que les ETF amortissent ce risque.

Quels sont les principaux risques d’un investissement en ETF IA ?

L’IA est un secteur en pleine évolution et parfois instable. Les performances dépendent fortement des entreprises incluses et des cycles économiques. De plus, les ETF thématiques ont souvent des frais plus élevés que les ETF indiciels larges, ce qui peut réduire vos gains à long terme.

Qu’est-ce que le dollar-cost averaging (DCA) et comment cela peut-il m’aider à investir dans les ETF IA ?

Le DCA est une stratégie consistant à investir un montant fixe à intervalles réguliers, quelle que soit la valeur du marché. Cette approche réduit l’impact des variations de marché et limite le risque d’investir tout votre capital au plus haut. En savoir plus sur le DCA ici

Existe-t-il des ETF IA centrés sur les entreprises européennes ?

Oui, des ETF comme le Lyxor MSCI Disruptive Technology ou le Amundi Smart Factory offrent une exposition aux sociétés européennes spécialisées dans l’IA et la robotique. Ils sont souvent compatibles avec le PEA, ce qui les rend intéressants pour les investisseurs.